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关于做好与工行银期转账个人客户身份证错误信息联合治理工作的通知

2019-07-11 10:50

尊敬的工商银行银期转账个人投资者:


为落实个人账户实名制的监管要求,工商银行近期启动了个人客户身份信息核实治理工作。如您在工商银行留存的身份证信息不完整、不真实,或身份证件有效期过期,请尽快携带本人有效身份证件及任意工行卡或存折,来工行各营业网点办理(身份证件有效期过期,可直接登录手机银行更新),同时将最新有效证件扫描件发至华创期货指定邮箱liyg@hcqh.net。如9月30日前不及时完成,将可能导致银期转账交易失败,影响出入金划转,从而面临期货持仓的穿仓及强行平仓等风险。详情通知请关注我司官网。业务查询及办理请关注【中国工商银行客户服务】微信公众号回复“过期”,或垂询95588及工行各营业网点。

由此给您带来的不便,敬请谅解!

如有疑问,欢迎致电我司客服热线400-023-6678转0进行咨询。

 

华创期货有限责任公司

2019年7月11日

 

 

 

 

 

 

 

附:工行身份证件信息更新情况说明及更新方法

一、为何要对客户账户实施中止服务

(一)为进一步落实《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发〔2008〕191号)要求,根据我国《反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号)、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号)等的规定,各类个人人民币银行存款账户(含个人银行结算账户、个人活期储蓄账户、个人定期存款账户、个人通知存款账户等)必须以实名开立,即存款人开立各类个人银行账户时,必须提供真实、合法和完整的有效证明文件,账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。此外,通知还要求各银行严格按照法律制度要求,加强对个人银行账户开立的审査,识别客户真实身份,不得为存款人开立假名和匿名账户;建立个人银行账户的跟踪检查制度,及时掌握存款人账户信息资料变动情况。

(二)我国《反洗钱法》明确规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号)第十九条规定“客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务”。

 

二、客户账户被中止服务的可能情况

客户身份证件有效期过期或客户身份证件信息不完整、不真实,主要包括:个人客户姓名为空、姓名中含有数字、姓名包含“担保”和“测试”、法人客户名称存在于个人客户中、证件类型错误、证件号码错误(证件号码非15位或18位、证件号码为18位但号段或校验位错误)、证件号码为空、使用一代身份证开立客户编号、满16岁仍然使用户口本开户、非中国国籍开立客户编号选用证件错误、身份证有效期错误(或过期)等情况。

 

三、客户如何查询身份信息

    客户通过工行网点、网上银行等渠道可查询:姓名、证件类型、证件有效期、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式。网上银查询方式为:登录工行网上银行,点击“设置-客户信息管理-客户基本信息”可查询到相关信息(出于安全考虑,身份证有效期截止日只显示年和日,月份被屏蔽)。

 

四、客户身份信息修改渠道

(一)如果仅是居民身份证有效期过期的单一情况,可优先建议客户通过手机银行“我的—设置—证件有效期维护”拍摄身份证正反两面照片的方式,线上自助办理居民身份证有效期更新,更新后账户立即可以使用。如未开立手机银行,可通过营业网点柜面办理。

(二)客户姓名、证件类型、证件号码、国籍、性别等信息要通过营业网点柜面进行修改。客户地址、电话、职业、证件有效期等信息可通过营业网点柜面,或通过智能终端、电子银行渠道进行修改。

(三)客户通过营业网点进行信息修改的,需持本人有效身份证件办理;通过智能终端进行信息修改的,除本人有效身份证件外,还需携带客户本人有效银行卡。

 

   四、身份证件信息过期更新方法

   我们的身份证是有“有效期”的。以“16周岁至25周岁,身份证有效期为10年”举例,据此推算,如果您是1984年-1993年出生的,那么,您的身份证可能已经过期了!如果您在银行预留的身份信息没及时更新的话,将会影响您正常进行银行交易!例如:手机银行、网上银行、智能终端、ATM、柜台业务、POS机刷卡消费、理财购买、转账汇款等动账类交易(借贷交易均受控制,批量交易除外)。为您提供四种方法更新您在银行的身份信息:

    (一)通过手机银行自助办理

    1.办理方法:如您在我行预留的身份信息正确,即可通过手机银行“我的-设置-证件有效期维护”栏目办理证件更新。

    2.更新时效:实时更新。

 

手机银行具体操作步骤如下:



    (二)通过智能柜员机操作办理。

    1.办理方法:找到工行智能柜员机,插入银行卡,点击账户管理下的“身份证有效期更新”菜单,按系统提示插入您本人的有效身份证,之后系统将自动更新。

    2.更新时效:实时更新。

 

    (三)通过叫号机取号办理

    1.办理方法:您拿着新的身份证到附近工行网点的排队叫号机上取号后就会自动更新身份证的有效期。

    2.更新时效:T+2日更新。

 

 

    (四)通过网点柜台人工办理

    1办理方法:需您本人携带有效身份证件到任意网点办理身份证有效期更新业务。

    2更新时效:实时更新。

 

 



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